OZ PLANET — цифровой драйвер факторинга в Узбекистане

В августе 2024г. президент Узбекистана подписал указ «О мерах по ускоренному развитию рынка факторинговых услуг». В этом же году объём факторинговых услуг достиг 1,9 трлн сумов, а в 2025 году прогнозируется рост портфеля факторинга до 10 трлн сумов. Активное развитие факторинга в значительной степени произошло благодаря возможности получать этот финансовый продукт в дистанционном формате через цифровую платформу (цифровой факторинг).

OZ PLANET: путь первопроходца цифрового факторинга в Узбекистане

Пионером в этом направлении стала компания OZ PLANET - разработчик программного обеспечения с двадцатилетним опытом создания цифровых платформ в банковском секторе. Основатели компании пришли на рынок Узбекистана в 2022 году с амбициозной целью – внедрить инновационный финансовый продукт в стране, где не было полноценной законодательной базы для факторинга и большинство предпринимателей даже не слышали про такой вид финансирования.

Компания OZ PLANET стала резидентом IT-Park Узбекистана и разработала инновационную цифровую платформу OZ PLANET, полностью автоматизирующую процесс факторинга. Платформа объединила в себе онлайн-управление всеми этапами: от подачи заявки на финансирование до финансирования и погашения дебиторской задолженности. Встроенный в платформу электронный документооборот с использованием ЭЦП обеспечил оперативное взаимодействие между всеми участниками процесса.

Синхронное развитие традиционного и цифрового факторинга в стране усилило интерес бизнеса к этому финансовому инструменту. Несмотря на очевидную эффективность факторинга для компаний, работающих с отсрочкой платежа, процедура получения факторингового финансирования – процесс трудоёмкий и затратный, так как в нём задействованы три стороны (поставщик, покупатель и фактор). OZ PLANET оптимизировала этот процесс, сделав факторинговое финансирование более доступным и экономически выгодным.

Исторический момент

Февраль 2024 года стал историческим моментом – на платформе OZ PLANET была совершена первая в истории страны цифровая факторинговая сделка. Это событие стало символом успешного внедрения нового финансового инструмента в национальную экономику. Для Узбекистана, где бизнес полагался на традиционные формы кредитования, появление такого продукта стало настоящим прорывом.

Образовательная миссия

Внедрение нового финансового инструмента потребовало масштабной просветительской работы. Компания OZ PLANET совместно с Центральным банком Узбекистана организовала серию региональных конференций, направленных на осведомление предпринимателей и финансовых институтов о преимуществах факторинга как финансового инструмента и на разъяснение механизма работы факторинга.

Особое внимание уделялось обучению банковских сотрудников. OZ PLANET разработала комплексную программу обучения факторингу, включающую очные и дистанционные семинары. Специалисты компании OZ PLANET проводили тренинги для сотрудников банков-партнёров, обучая их работать на платформе, понимать специфику продукта и эффективно презентовать его клиентам. Примечательно, что спрос на образовательные услуги сохраняется и в процессе полноценной работы с факторингом.

Инновационный подход к финансированию бизнеса

Появление цифрового факторинга открыло новые возможности для узбекского бизнеса, особенно для малого и среднего сектора, который традиционно испытывает сложности с получением банковских кредитов. Цифровой факторинг решает главную проблему МСБ – недостаток оборотных средств, не требуя при этом залога или идеальной кредитной истории. Финансирование доступно поставщикам любого уровня уже в день поставки, а средства можно использовать на любые цели бизнеса. Кроме того, факторинг не является кредитом и не утяжеляет баланс компании.

Платформа OZ PLANET стала настоящим маркетплейсом факторинговых услуг, объединив половину банковского сектора страны. Поставщики могут одним кликом отправить заявку во все банки-партнёры платформы и выбрать наиболее выгодные условия финансирования.

Прозрачность операций, безопасность данных и автоматизированная проверка контрагентов делают процесс удобным и надежным для всех участников факторинга: поставщиков, покупателей и банков.

Неудивительно, что раз воспользовавшись цифровым факторингом, компании продолжают использовать его регулярно для управления денежными потоками и развития бизнеса.

Бизнес Узбекистана выбирает цифровой факторинг

Рынок факторинговых услуг демонстрирует впечатляющий рост в Узбекистане, подтверждая эффективность этого финансового инструмента для местного бизнеса. Доступность, скорость проведения операций и прозрачность процессов делают цифровой факторинг особенно привлекательным для компаний различного масштаба. Ключевым драйвером развития отрасли стала цифровая платформа OZ PLANET, которая существенно ускорила внедрение факторинговых решений на рынке.

Практический успех платформы выражается в объёме выданного факторингового финансирования. За последние полгода через платформу предприниматели страны получили 1 трлн. сум. Это свидетельствует о том, что OZ PLANET эффективно решает задачи финансирования МСБ. Увеличение числа транзакций сопровождается положительной обратной связью от пользователей. Банки, участвующие в системе, отмечают оптимизацию рабочих процессов и повышение эффективности факторингового бизнеса.

Экономический потенциал Узбекистана получит новый импульс развития благодаря расширению функционала платформы OZ PLANET. В рамках стратегического развития на платформе OZ PLANET внедряются новые финансовые продукты, включая факторинговые решения для экспортёров и импортёров.

Это обеспечит участникам внешнеэкономической деятельности удобный доступ к финансированию, улучшит управление денежными потоками и поможет снизить валютные риски.

Запуск международного цифрового факторинга создаст новые возможности для экспортёров Узбекистана и привлечёт инвестиции, стимулируя развитие ключевых секторов экономики: от промышленности до логистики.