НОВОСТЬ
OZ PLANET объявляет о запуске нового продукта — международного факторинга для экспортёров, импортёров и банков Республики Узбекистан. Это современный финансовый инструмент, который позволяет компаниям быстрее получать деньги за поставки, а банкам — безопасно финансировать внешнеторговые сделки полностью в цифровом формате.
Что такое международный факторинг
Международный факторинг — это способ финансирования внешнеторговых контрактов, при котором бизнес получает деньги, не дожидаясь фактической оплаты от иностранного контрагента. Банк (фактор) покупает дебиторскую задолженность экспортёра или финансирует платежи импортёра, обеспечивая тем самым оперативное поступление денежных средств.
Платформа OZ PLANET превращает международный факторинг в цифровой сервис: заявки, документы, лимиты, расчёты и контроль рисков проходят онлайн, быстро и прозрачно.
Что это даёт бизнесу:
- быстрые деньги для экспортёров после отгрузки;
- отсрочка платежа для импортёров;
- автоматизированный, управляемый и низкорисковый продукт для банков;
- запуск международного факторинга без сложных интеграций и без зарубежных ЭЦП в формате «единого цифрового окна».
Виды международного факторинга на OZ PLANET
1.Импортный факторинг (модель агентского факторинга)
Банк платит иностранным поставщикам от имени покупателя, предоставляя покупателю отсрочку платежа.
- Для кого?
Для импортёров Узбекистана (ритейл, производство).
- Как работает?
1.Поставщик (нерезидент) отгружает товар покупателю в Узбекистане (импортёру).
2.Импортёр (резидент) заключает с банком договор факторинга на OZ PLANET и даёт банку поручение оплатить поставщику.
3.Банк перечисляет деньги иностранному поставщику, импортёр оплачивает комиссию банку.
4.Импортёр возвращает банку сумму платежа по согласованной отсрочке.
* Риск на импортёре: банк берёт на себя риск по резиденту, надёжность которого подтверждена риск-анализом.
4.Импортёр возвращает банку сумму платежа по согласованной отсрочке.
* Риск на импортёре: банк берёт на себя риск по резиденту, надёжность которого подтверждена риск-анализом.
- Преимущества:
Финансирование импортёра без долговой нагрузки с сохранением комфортных условий поставок, отсутствие привязки к условиям базового контракта (даже если в контракте нет отсрочки, покупатель может получить её через факторинг).
2. Экспортный факторинг (модель закрытого факторинга)
Экспортёр получает финансирование сразу после отгрузки, иностранный покупатель платит как обычно, не вовлекаясь в факторинговую схему.
- Для кого?
Для экспортёров Узбекистана (текстиль, плодоовощная продукция, автокомпоненты).
- Как работает?
1.Экспортёр (резидент) заключает внешнеторговый контракт и отгружает товар зарубежному покупателю.
2.Экспортёр заключает с банком договор факторинга и загружает инвойс в личном кабинете на платформе OZ PLANET.
3.Банк предоставляет финансирование экспортёру за вычетом комиссии.
4.Покупатель (нерезидент) платит поставщику (экспортёру) по истечении отсрочки контракта.
5.Экспортёр погашает задолженность банку согласно договору факторинга.
*Риск на экспортёре: если иностранный покупатель не выплатил сумму по контракту, то экспортёр погашает задолженность банку в размере полной суммы контракта.
5.Экспортёр погашает задолженность банку согласно договору факторинга.
*Риск на экспортёре: если иностранный покупатель не выплатил сумму по контракту, то экспортёр погашает задолженность банку в размере полной суммы контракта.
- Преимущества:
Увеличение оборачиваемости экспортёра в 2-3 раза, конфиденциальность сделки (покупатель платит как обычно, не вовлекаясь в факторинговую схему), отсутствие трансграничной уступки (банк не принимает риск иностранного покупателя).
Преимущества международного факторинга на OZ PLANET для банков
o Операционная эффективность
Полная автоматизация процессов верификации, документооборота и расчётов снижает трудозатраты и ускоряет проведение сделок.
o Продвинутое управление рисками
Цифровые инструменты мониторинга в режиме реального времени обеспечивают прозрачность операций и повышают качество контроля рисков.
o Расширение продуктовой линейки и клиентской базы
Запуск международного факторинга позволяет банкам предлагать востребованные внешнеторговые решения с удобным онлайн-доступом для клиентов.
o Рост комиссионного дохода
Формирование стабильного комиссионного потока за счёт повторяющихся факторинговых операций при минимальном уровне рисков.
o Быстрый и экономичный запуск
Внедрение продукта без необходимости заключения международных соглашений и сложных интеграций сокращает сроки запуска и снижает издержки.
Во внешней торговле выигрывает не тот, кто продаёт больше, а тот, кто быстрее возвращает деньги в оборот. Именно поэтому мы разработали ещё один финансовый инструмент для роста бизнеса в Узбекистане.
Международный факторинг на цифровой платформе OZ PLANET — это инструмент, который делает бизнес мобильным, финансовые потоки — управляемыми, а границы — условными. Он позволяет компаниям расти быстрее, чем их дебиторская задолженность, а банкам — зарабатывать больше, принимая меньше рисков.
Это тот случай, когда цифровая инфраструктура напрямую влияет на прибыль, устойчивость и темпы развития бизнеса. И чем раньше компании это используют, тем дальше они будут на рынке.
Международный факторинг на цифровой платформе OZ PLANET — это инструмент, который делает бизнес мобильным, финансовые потоки — управляемыми, а границы — условными. Он позволяет компаниям расти быстрее, чем их дебиторская задолженность, а банкам — зарабатывать больше, принимая меньше рисков.
Это тот случай, когда цифровая инфраструктура напрямую влияет на прибыль, устойчивость и темпы развития бизнеса. И чем раньше компании это используют, тем дальше они будут на рынке.