Цифровая трансформация факторинга: преимущества для всех участников процесса

Вслед за мировыми тенденциями традиционные финансовые инструменты в бизнес-сфере Узбекистана постепенно уступают место более прогрессивным решениям, и одним из таких новшеств является цифровой факторинг. Этот современный инструмент финансирования получил развитие в Узбекистане с выходом на рынок страны в начале 2024 года цифровой платформы OZ PLANET (ц/п OZ PLANET). Новый технологичный ресурс обеспечивает весь процесс факторинга в дистанционном формате и предоставляет существенные преимущества для поставщиков, покупателей и банков.

Факторинг как финансовый инструмент интересен, в первую очередь, компаниям-поставщикам, так как позволяет им ускорить получение платежей и повысить эффективность управления оборотным капиталом. Компаниям-покупателям (дебиторам) факторинг даёт возможность выстраивать стабильные и выгодные отношения с поставщиками, регулярно получая отсрочку платежа. Банкам (факторам) факторинг помогает привлекать новых клиентов и удерживать уже существующих, благодаря предложению интересной альтернативы кредитам, которые под силу не всем компаниям.

В этой статье мы рассказываем, какие преимущества участники цифрового факторинга получают, подключившись к ц/п OZ PLANET. Для лучшего понимания мы предлагаем отдельный список преимуществ для каждой из сторон цифрового факторинга, а также выделяем общие преимущества.

Преимущества для поставщиков ц/п OZ PLANET
Получение оплаты по договору с отсрочкой платежа сразу после подписания трехстороннего реестра денежных требований.
Минимальные требования к финансовой стабильности поставщика, так как основной акцент делается на оценке платежеспособности покупателя.
Отсутствие залогового обеспечения и целевого обоснования по использованию полученного финансирования
Снижение долговой нагрузки (факторинговое финансирование не является кредитом).
Возможность получения предложений по финансированию сразу от разных банков-партнёров OZ PLANET.
Возможность получения финансирования для небольших проектов за счёт отсутствия минимальной суммы контракта по поставкам с отсрочкой платежа.
Возможность получения факторингового финансирования для компаний разных отраслей их разных регионов Республики Узбекистан.
Возможность отслеживания суммы свободного лимита по каждому фактору в режиме онлайн.
Получение консультирования и сопровождения на всех этапах факторинговой сделки.

Цифровой факторинг позволяет поставщику получить мгновенный доступ к финансированию после отгрузки товаров, что улучшает его ликвидность и оборачиваемость активов. Благодаря быстрому пополнению оборотных средств, поставщик имеет возможность своевременно выполнять обязательства и планировать дальнейшие этапы развития бизнеса.

Преимущества для покупателей (дебиторов) ц/п OZ PLANET
Ускорение и упрощение расчётов по контрактам с отсрочкой платежа и обеспечение стабильности поставок от контрагентов.
Увеличение краткосрочной ликвидности, управление своей кредиторской задолженностью в цифровом формате.
Получение лимитов в банках - партнёрах OZ PLANET, упрощенный режим подключения и финансирования поставщиков.
Создание единой базы надёжных поставщиков с информацией о реальном финансовом положении каждого поставщика.
Консультирование по внедрению процессов работы цифрового факторинга и настройка отчетов по определенным параметрам покупателя с возможностью выгрузки.
Создание положительной репутации, благодаря активной поддержке малого бизнеса.

Цифровой факторинг позволяет покупателям просто и быстро перевести свою задолженность по оплате поставленных товаров/услуг с поставщика на банк, при этом сохранить для себя удобные условия отсрочки платежа. Это создает основу для взаимовыгодного сотрудничества и открывает возможности для расширения ассортимента и улучшения качества продукции и услуг.

Преимущества для банков (факторов) ц/п OZ PLANET
Ускоренное финансирование поставщиков по контрактам с отсрочкой платежа в онлайн-формате (в течение одного дня или быстрее).
Возможность установить лимиты для крупных дебиторов ц/п OZ PLANET (крупных продуктовых магазинов, маркетплейсов, фармацевтических компаний, сетевых ритейлеров и других предприятий).
Сокращение издержек на обработку заявок и документов более чем на 70% и автоматическая отбраковка заявок, не соответствующих требованиям банка.
Перевод клиентского сопровождения поставщиков на OZ PLANET.
Аналитический блок с возможностью выгрузки отчетов по портфелю финансирования, использованию лимита, выполнению бизнес-планов фактора.

Цифровой факторинг способствует укреплению позиций банка на рынке, а также расширению клиентской базы за счет автоматизации процессов и повышения операционной эффективности.

Общие преимущества
Дистанционное взаимодействие участников факторинга в «едином окне» на цифровой платформе OZ PLANET без личных встреч.
Ускорение обработки и подписания документов за счёт электронного документооборота и электронной подписи.
Подтверждение юридической значимости подписанных документов и надёжная защита данных от подделок благодаря использованию электронной подписи всеми участниками факторинга.
Юридически значимое подтверждение поставок и точных сумм к оплате по ним.
Интуитивно понятный и дружелюбный интерфейс.
Отсутствие расходов на разработку и своевременное обновление программного обеспечения платформы.

В заключение можно отметить, что цифровой факторинг приносит значительные преимущества поставщикам, покупателям и банкам. Благодаря объединению и цифровизации факторинговых операций на ц/п OZ PLANET снижаются административные затраты для всех участников факторинга, а взаимодействие между сторонами становится значительно быстрее и эффективнее. Цифровой факторинг способствует укреплению финансовой устойчивости всех участников и обеспечивает благоприятные условия для их роста и развития в современной цифровой экономике.

Начать процесс получения цифрового факторинга можно в личном кабинете на нашем сайте по ссылке: https://ozplanet.uz/company/auth/login

2025-02-13 10:30